Valoarea unitatii de fond pentru produsele Unit Linked
Preturile calculate in ziua de 18/05/2012 pentru programele de investitii Unit Linked ING sunt valabile pentru ziua lucratoare anterioara
Evoluţia faţă de:Evoluţia pretului de vanzare pe:
| Programe de investitii in RON |
| Bond* | 14.990843 | 15.779835 | -0.01% | 3.22% | 0.28% | 1.89% | 4.22% | 6.68% |
| Equity* | 7.299347 | 7.683523 | -0.44% | 4.31% | -8.46% | -9.58% | -0.02% | -21.31% |
| Global Opportunities* | 11.011309 | 11.590852 | -1.01% | 7.75% | -4.83% | -4.96% | 10.12% | 0.00% |
| Global Real Estate* | 11.590903 | 12.200951 | -1.64% | 9.41% | -0.23% | 0.49% | 14.40% | 0.00% |
| Enhanced Commodities* | 9.500939 | 10.000988 | 0.33% | -0.48% | -2.02% | -5.37% | -5.51% | 0.00% |
| Mixt 25* | 17.356246 | 18.269733 | -0.11% | 3.81% | -1.94% | -1.03% | 3.47% | -0.52% |
| Mixt 50* | 10.435406 | 10.984638 | -0.22% | 4.25% | -3.94% | -3.65% | 2.65% | -7.24% |
| Mixt 75* | 8.603251 | 9.056054 | -0.33% | 4.30% | -6.21% | -6.68% | 1.34% | -14.46% |
| Programe de investitii in USD |
| Alb* | 15.311965 | 16.117858 | -0.90% | 3.18% | -3.52% | -2.24% | 5.88% | 1.27% |
| Albastru* | 17.808314 | 18.745594 | -0.43% | 2.78% | -1.56% | -0.61% | 4.41% | 4.25% |
| Rosu* | 11.043946 | 11.625206 | -1.47% | 3.82% | -5.83% | -4.16% | 7.93% | -2.29% |
| Verde* | 16.386699 | 17.249157 | 0.17% | 2.24% | 1.03% | 1.53% | 2.54% | 7.19% |
Valoarea unitatii de fond pentru programul de investitii SP01, SP02, SP03 si SP04 (aferente produsului ING Selectis)
Selectis este primul nostru produs structurat din categoria produselor Unit Linked ce ofera 100% protectia capitalului investit. Produsul a fost disponibil in editie limitata, in perioadele 3 mai-28 mai 2010, 2 noiembrie-26 noiembrie 2010, 2 mai-27 mai 2011 si 28 octombrie-23 noiembrie 2011.
Cu o parte din primele de asigurare platite, clientii nostri au cumparat, in prima perioada de vanzare, unitati de fond in programul de investitii SP01 si in programul de investitii SP02 in cea de-a doua perioada de vanzare. In cea de-a treia si a patra perioada de vanzari, clientii nostri au cumparat unitati de fond in programul de investitii SP03, respectiv SP04.
Periodic (bilunar) pe aceasta pagina vom publica pretul si evolutia valorii unitatii de fond fata de data lansarii si fata de data ultimei evaluari a programului de investitii, atat pentru programul de investitii SP01, SP02, SP03 cat si pentru programul de investitii SP04.
Programul de investitii SP01 in EUR Programul de investitii SP02 in EUR
-
| Valoarea unitatii de fond la data de:: |
| 07.06.2010 | 10,000000 |
| 17.06.2010 | 10,040000 |
| 02.07.2010 | 10,010000 |
| 19.07.2010 | 10,010000 |
| 02.08.2010 | 10,090000 |
| 17.08.2010 | 10,210000 |
| 02.09.2010 | 10,240000 |
| 17.09.2010 | 10,160000 |
| 05.10.2010 | 10,150000 |
| 18.10.2010 | 10,260000 |
| 03.11.2010 | 10,260000 |
| 17.11.2010 | 10,160000 |
| 03.12.2010 | 10,030392 |
| 17.12.2010 | 10,138765 |
| 03.01.2011 | 10,243946 |
| 17.01.2011 | 10,209954 |
| 02.02.2011 | 10,269941 |
| 17.02.2011 | 10,341526 |
| 02.03.2011 | 10,363924 |
| 17.03.2011 | 10,077234 |
| 04.04.2011 | 10,316742 |
| 18.04.2011 | 10,090029 |
| 02.05.2011 | 10,486677 |
| 17.05.2011 | 10,292352 |
| 03.06.2011 | 10,274359 |
| 17.06.2011 | 9,880909 |
| 04.07.2011 | 10,020056 |
| 19.07.2011 | 9,960878 |
| 02.08.2011 | 9,947681 |
| 17.08.2011 | 9,921684 |
| 02.09.2011 | 9,919684 |
| 19.09.2011 | 9,914085 |
| 03.10.2011 | 9,918885 |
| 17.10.2011 | 9,848892 |
| 02.11.2011 | 9,943682 |
| 16.11.2011 | 9,945282 |
| 02.12.2011 | 9,945282 |
| 16.12.2011 | 9,926886 |
| 03.01.2012 | 9,959279 |
| 16.01.2012 | 10,014867 |
| 01.02.2012 | 10,074854 |
| 16.02.2012 | 10,068855 |
| 01.03.2012 | 10,128438 |
| 16.03.2012 | 10,088850 |
| 02.04.2012 | 10,126839 |
| 16.04.2012 | 10,102046 |
| 02.05.2012 | 10,132837 |
| 16.05.2012 | 10,088450 |
| Evolutia unitatii de fond fata de: |
| Data lansarii | +0,88% |
| Data precedentei evaluari | -0,44% |
-
| Valoarea unitatii de fond la data de:: |
| 06.12.2010 | 10,000000 |
| 17.12.2010 | 9,762833 |
| 03.01.2011 | 9,813226 |
| 17.01.2011 | 9,736836 |
| 02.02.2011 | 9,690443 |
| 17.02.2011 | 9,796041 |
| 02.03.2011 | 9,817641 |
| 17.03.2011 | 9,543645 |
| 04.04.2011 | 9,645643 |
| 20.04.2011 | 9,637244 |
| 02.05.2011 | 9,779225 |
| 17.05.2011 | 9,831617 |
| 03.06.2011 | 9,887609 |
| 17.06.2011 | 9,706816 |
| 04.07.2011 | 9,766814 |
| 19.07.2011 | 9,727616 |
| 02.08.2011 | 9,740815 |
| 17.08.2011 | 9,680417 |
| 02.09.2011 | 9,769213 |
| 19.09.2011 | 9,822803 |
| 03.10.2011 | 9,906802 |
| 17.10.2011 | 9,869602 |
| 02.11.2011 | 9,844006 |
| 16.11.2011 | 9,860404 |
| 02.12.2011 | 9,854005 |
| 16.12.2011 | 9,954791 |
| 03.01.2012 | 10,057976 |
| 16.01.2012 | 10,097574 |
| 01.02.2012 | 10,130768 |
| 16.02.2012 | 10,145164 |
| 01.03.2012 | 10,152362 |
| 16.03.2012 | 10,077578 |
| 02.04.2012 | 10,053183 |
| 16.04.2012 | 10,02519 |
| 02.05.2012 | 10,109571 |
| 16.05.2012 | 10,090375 |
| Evolutia unitatii de fond fata de: |
| Data lansarii | +0,90% |
| Data precedentei evaluari | -0,19% |
Programul de investitii SP03 in EUR Programul de investitii SP04 in EUR
-
| Valoarea unitatii de fond la data de:: |
| 07.06.2011 | 10,000000 |
| 17.06.2011 | 10,003599 |
| 04.07.2011 | 10,089997 |
| 19.07.2011 | 10,041598 |
| 02.08.2011 | 10,023599 |
| 17.08.2011 | 9,887616 |
| 02.09.2011 | 10,065994 |
| 19.09.2011 | 10,117987 |
| 03.10.2011 | 9,998002 |
| 17.10.2011 | 10,145184 |
| 02.11.2011 | 10,17518 |
| 16.11.2011 | 10,236773 |
| 02.12.2011 | 10,101189 |
| 16.12.2011 | 10,062394 |
| 03.01.2012 | 10,265569 |
| 16.01.2012 | 10,312364 |
| 01.02.2012 | 10,330361 |
| 16.02.2012 | 10,271169 |
| 01.03.2012 | 10,263969 |
| 16.03.2012 | 10,210774 |
| 02.04.2012 | 10,171178 |
| 16.04.2012 | 10,149979 |
| 02.05.2012 | 10,151179 |
| 16.05.2012 | 10,204776 |
| Evolutia unitatii de fond fata de: |
| Data lansarii | +2,05% |
| Data precedentei evaluari | +0,53% |
-
| Valoarea unitatii de fond la data de:: |
| 02.12.2011 | 10,000000 |
| 16.12.2011 | 10,31168 |
| 03.01.2012 | 9,982004 |
| 16.01.2012 | 10,03999 |
| 01.02.2012 | 10,227144 |
| 16.02.2012 | 10,190353 |
| 01.03.2012 | 10,143565 |
| 16.03.2012 | 10,182755 |
| 02.04.2012 | 10,299126 |
| 16.04.2012 | 10,183155 |
| 02.05.2012 | 10,131568 |
| 16.05.2012 | 10,336317 |
| Evolutia unitatii de fond fata de: |
| Data lansarii | +3,36% |
| Data precedentei evaluari | +2,02% |
Dorim sa va anuntam ca denumirile fondurilor in care investesc programele SP01 si SP02 s-au modificat incepand cu 14 decembrie 2010 astfel:
ING (L) Selectis Euro Equity Callable 3 devine ING (L) II Selectis Euro Equity Callable 3
ING (L) Selectis Click Performers 7 devine ING (L) II Selectis Click Performers 7
Ceea ce este important de subliniat este faptul ca aceasta modificare constituie doar o schimbare de nume si nu are nicio implicatie asupra structurii sau caracteristicilor fondului in care investeste programul.
Incepand cu data de 03.12.2010 ING Asigurari de Viata a inceput sa aplice principiul “pretului viitor” pentru produsele de tip Unit Linked, datorita faptului ca acesta asigura corectitudine atat fata de clientii nostri, cat si raportat la intreaga piata financiara.
Acesta presupune ca pretul la care se va efectua o tranzactie de vanzare si/sau cumparare unitati va fi calculat si publicat in urmatoarea zi lucratoare celei in care s-a inregistrat tranzactia, tinand cont de situatia financiara a zilei precedente.
Mai concret, orice tip de solicitare externa referitoare la unitatile de fond (de exemplu: plata unor prime suplimentare, transfer de unitati intre programele de investitii, rascumparare partiala) se va calcula la un pret ce nu este cunoscut la momentul procesarii solicitarii: este vorba de pretul ce va fi calculat/ publicat doar in ziua lucratoare urmatoare datei inregistrarii/ procesarii respectivei solicitari in baza de date a ING.
Program Bond
|
| Program de investitii in LEI | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire* | | BOND | 100% instrumente cu venit fix denominate in lei (titluri de stat, obligatiuni, depozite) prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Bond | Scazut | 1.00% | 2 ani | |
* Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare. |
Program EQUITY
|
| Programul de investitii | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire | | EQUITY | 100% actiuni listate la bursele de valori din Romania, Polonia, Ungaria, Cehia prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Equity. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Foarte Ridicat | 1.80% | 5 ani | |
* Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare.
|
Program MIXT 25
|
| Program de investitii in LEI | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire* | | MIXT25 | 75% instrumente cu venit fix denominate in lei (titluri de stat, obligatiuni, depozite) prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Bond.
25% actiuni listate la bursele de valori din Romania, Polonia, Ungaria, Cehia prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Equity. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Mediu | 1.20% | 3 ani | |
*Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare |
Program MIXT 50
|
| Program de investitii in LEI | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire* | | MIXT50 | 50% instrumente cu venit fix denominate in lei (titluri de stat, obligatiuni, depozite) prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Bond.
50% actiuni listate la bursele de valori din Romania, Polonia, Ungaria, Cehia prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Equity. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvat | Ridicat | 1.40% | 5 ani | |
*Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare |
Program MIXT 75
|
| Program de investitii in LEI | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire* | | MIXT75 | 25% instrumente cu venit fix denominate in lei (titluri de stat, obligatiuni, depozite) prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Bond.
75% actiuni listate la bursele de valori din Romania, Polonia, Ungaria, Cehia prin investirea in titluri de participare emise de ING International Romanian Equity. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Ridicat | 1.60% | 5 ani | |
*Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare |
Program Alb
|
| Programul de investitii | Risc | Moneda | Structura Programului de investitii | Perioada minima recomandata de investitie | | Program Alb | Moderat | USD | maxim 10% instrumente de piata monetara
35% obligatiuni pe termen mediu si lung emise de Statele Unite, denominate in USD
65% actiuni ale companiilor infiintate, listate sau tranzactionate in Statele Unite ale Americii | 5 ani | |
Programul de investitii Alb USD , care presupune o expunere moderata la portofoliile de actiuni, poate fi recomandat în cazul unor investitii ce se doresc realizate într-o perioada medie de cinci ani.
|
Program Albastru
|
| Programul de investitii | Risc | Moneda | Structura Programului de investitii | Perioada minima recomandata de investitie | | Program Albastru | Scazut | USD | maxim 10% instrumente de piata monetara
65% actiuni ale companiilor infiintate, listate sau tranzactionate in Statele Unite ale Americii
35% actiuni ale companiilor infiintate, listate sau tranzactionate in Statele Unite ale Americii | 5 ani | |
Programul de investitii Albastru USD , care implica un risc scazut, poate fi acceptat pentru un orizont al investitiei de minim cinci ani.
|
Program Rosu
|
| Programul de investitii | Risc | Moneda | Structura Programului de investitii | Perioada minima recomandata de investitie | | Program Rosu | Ridicat | USD | 10% instrumente de piata monetara
90% actiuni ale companiilor infiintate, listate sau tranzactionate in Statele Unite ale Americii | 7 ani | |
Programul de investitii Rosu USD , prin expunerea preponderenta la portofoliile de actiuni, presupune o volatilitate ridicata si un risc financiar mai mare decat al celorlalte trei Programe în USD. Acesta poate fi recomandat în cazul investitiilor pe termen lung - minim sapte ani - cu mentiunea ca, pe termen mai lung, câstigurile obtinute pot fi mai mari.
|
Program Verde
|
| Programul de investitii | Risc | Moneda | Structura Programului de investitii | Perioada minima recomandata de investitie | | Program Verde | Neutru | USD | 90% obligatiuni pe termen mediu si lung emise de Statele Unite ale Americii
10% instrumente de piata monetara denominate in USD | 2 ani | |
Programul de investitii Verde USD , care implica un risc scazut, poate fi acceptat pentru un orizont al investitiei de minim doi ani.
|
Program Global Opportunities
|
| Programul de investitii | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire | | Global Opportunities | 100% actiuni listate la bursele de valori din intreaga lume prin investirea in titluri de participare emise de ING (L) Invest Global Opportunities. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Ridicat | 1.80% | 5 ani | |
* Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare.
|
Program Global Real Estate
|
| Programul de investitii | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire | | Global Real Estate | 100% actiuni ale unor companii care activeaza in domeniul imobiliar si care sunt listate la bursele de valori din intreaga lume prin investirea in titluri de participare emise de ING (L) Invest Global Real Estate. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Ridicat | 1.80% | 5 ani | |
* Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare.
|
Program Commodity Enhanced
|
| Programul de investitii | Descrierea programului | Grad de risc | Taxa de administrare fond | Durata recomandata de investire | | Commodity Enhanced | 100% piata de marfuri si bunuri prin investirea in titluri de participare emise de ING (L) Invest Commodity Enhanced. Fondul poate detine si instrumente monetare pentru oferirea unei lichiditati adecvate | Ridicat | 1.80% | 5 ani | |
* Durata recomandata de investire este doar cu titlu informativ si nu reprezinta o garantie ca dupa expirarea acestei perioade se vor obtine randamente superioare. |
